Vlastní web během odpoledne
Průvodce prvním nastavením projde fotku, text o vás a výběr šablony. Na webu můžete zapnout blog, videa, reference a 17 kalkulaček a hříček, třeba Detektor podvodů nebo Odkladomet. Každá z nich umí sebrat kontakt.
Appka pro finanční poradce a jejich klienty
Celá poradenská praxe v jedné appce.
Web, klienti, důchodová analýza z výpisu ČSSZ, kalkulačky, finanční plán i AI asistent na jedné ploše. A klient má svůj plán v telefonu.
Od prvního kliknutí po důchod.
Tak vypadá spolupráce s klientem v appce. Každý krok navazuje na předchozí: údaje se nepřepisují z tabulky do tabulky, appka je přenese sama.
-
Klient vás najde na vašem webu
Každý poradce má vlastní web na vlastní doméně. Vybere si šablonu, doplní fotku, texty a čísla. Na webu běží kalkulačky a finanční hříčky, které sbírají kontakty.
- Desítky šablon webu s náhledem před zapnutím
- Rezervace schůzky rovnou do vašeho kalendáře
- Zpráva z kontaktního formuláře se sama založí jako lead
-
Ráno víte, komu zavolat a proč
CRM po spuštění ukáže dnešní schůzky, follow-upy, úkoly a narozeniny. Kalendář se propojí s Google Kalendářem, takže schůzky máte i v telefonu.
- Karta klienta: údaje, domácnost, portfolio, dokumenty, chat
- Obchody na nástěnce s vlastními fázemi
- Výročí smluv s upozorněním předem
-
Důchod spočítaný z výpisu ČSSZ
Na schůzce nahrajete výpis z důchodového účtu (IOLDP). AI ho přečte na našem serveru a appka spočítá, kolik klient dostane dnes a kolik po doplnění chybějících dob.
- Starobní, invalidní, vdovský a sirotčí důchod
- Chybějící doby s formulářem, který klient vyplní sám
- Předčasný důchod, předdůchod i přesluhování
- Výstup jako PDF, prezentace i do klientovy appky
-
Kalkulačky si předávají čísla
Jedním klikem převezmete údaje z důchodové analýzy do životního pojištění a do spoření na rentu. Klient vidí, jak jedno navazuje na druhé.
- Životní pojištění vč. dítěte, dvě metodiky invalidity vedle sebe
- Renta doživotní i na 25 let
- 21 poradenských kalkulaček: hypotéka, investice, inflace, RPSN, daně…
-
Finanční plán celé rodiny
Plán v osmi krocích, od hodnot a cílů přes majetek, závazky, příjmy a rizika až po vyhodnocení. Na konci skóre finančního zdraví a 3D jízda, ve které klient projede svými cíli rok po roce.
- Předvyplní se z karty klienta a z kalkulaček
- Prezentace na schůzku, PDF a verze do appky
-
Klient má všechno v appce Můj plán
Výsledky nenosíte v šanonu. Klient si appku přidá na plochu telefonu z vašeho webu a najde v ní plán, dokumenty i zprávy od vás.
- Píše vám a posílá dokumenty v jednom vlákně
- Sám si rezervuje schůzku, nahlásí pojistnou událost
-
Servis, na který se nezapomene
Výročí smluv, follow-upy a úkoly hlídá CRM. Výpověď pojistné smlouvy připravíte za pár minut a klient ji podepíše prstem: na vašem tabletu, ve své appce, nebo přes odkaz v e-mailu či QR kód.
- Odeslání pojišťovně Gmailem, poštou nebo datovou schránkou
- Hypotéky a úvěry jako přehledné případy s podklady
- Kampaně: komu zavolat, fronta hovorů jedním filtrem
Můj plán: klient má svůj plán v kapse.
Klientská appka nese vaše jméno a fotku. Funguje na telefonu, tabletu i počítači. Klient si ji přidá na plochu z vašeho webu, nic se nestahuje z obchodu.
- Přehled
- Kontakt na poradce, poslední dokumenty a rychlé akce.
- Můj důchod a finanční plán
- Výsledky analýzy a plán se skóre finančního zdraví, včetně 3D cesty.
- Dokumenty a trezor
- Co poslal poradce, i co si klient uložil sám. Vy to vidíte na jeho kartě.
- Zprávy
- Stejné vlákno jako u vás v CRM, i s videozprávami.
- Rezervace a žádosti
- Termín schůzky z vašich volných oken, nahlášení pojistné události s fotkami, smlouva ke kontrole.
- Rodina
- Partner a děti v jedné domácnosti, s dětskou appkou pro děti.
Dětská appka: kapesné, přání a hry o penězích
Rodič dítě napáruje kódem a dítě se učí hospodařit hrou. Šetří na svá přání, plní úkoly za odměnu a hraje hry, ve kterých se rozhoduje o penězích.
- Kapesné, úkoly a odměny schvaluje rodič
- Spořicí cíle, odznaky a úrovně
- Žebříčky ukazují jen přezdívky, nikdy jména
- Pohádky a písničky na dobrou noc, denní limit her
Linus odpoví z pojistných podmínek. I se zdrojem.
AI asistent pro poradce zná pojistné podmínky, zákony o důchodech a návod k appce. U každé odpovědi ukáže, odkud čerpal.
- Režim Bez halucinací: když odpověď ve zdrojích není, řekne to
- Na pokyn otevře aplikaci nebo připraví koncept e-mailu
- Pomůže i s appkou: kde co najdete a jak na to
Data klientů nejdou do cizích AI
Výpisy z ČSSZ, smlouvy i podklady k úvěrům čte umělá inteligence, která běží na vlastním serveru platformy. Klientské dokumenty se neposílají do ChatGPT ani jiných cizích služeb.
Marketing, který nemusíte vymýšlet.
Web, kontakty, příspěvky i videa. Appka vám připraví obsah na sítě a ukáže, odkud noví klienti přišli.
Leadovač
Trychtýře pro hypotéky, pojištění, investice i doporučení od klientů. Každý má svůj odkaz a lead z něj se sám objeví v CRM.
Marketingové studio a předchystané kampaně
Studio připraví příspěvky a videa, vy je jen schválíte a naplánujete na sítě. Hotová kampaň „Máme plán“ má 30 videí na měsíc: zapnete ji a vydává se sama, každý den nebo obden. Na konci videa je vaše jméno, telefon a fotka, a když chcete, namluvíte ji vlastním hlasem.
Automatická kontrola hlídá rizikové formulace, třeba sliby výnosu. Měření výsledků pak ukáže, odkud lidé na web přišli.
Videa, která můžete klientům poslat
Knihovna promo videí běží na vašem webu. Animované Krátké historie vysvětlují důchod, pojištění, inflaci nebo daně, písničky „Máme plán“ jsou pro sítě. Každé video má sledovaný odkaz, takže víte, kolik lidí ho otevřelo.
Důchodový audit jako benefit pro zaměstnance.
Appka zvládne i firmu. Zaměstnanci dodají výpisy z důchodového účtu, každý dostane svou analýzu a firma souhrnné vyhodnocení.
- Číselník firem a přiřazení zaměstnanců k firmě
- Každý zaměstnanec vidí, co mu v evidenci chybí a kolik by doplněním získal
- Vyhodnocení pro firmu: souhrnná čísla a zpětná vazba zaměstnanců
- Prezentace pro vedení, odkaz pro HR a PDF na schůzku
- Pilotně proběhlo ve firmách PEMAP a EKOPelet
Bezpečnost dat bereme vážně.
- AI na vlastním serveru
- Dokumenty klientů zpracovává umělá inteligence platformy, ne cizí služby.
- Přístup pod kontrolou
- Dvoufázové ověření, přehled přihlášených zařízení a účty asistentů s omezenými právy.
- Google jen s nutnými oprávněními
- Gmail jen k odeslání e-mailu, který potvrdíte. Poštu appka nečte.
- Denní zálohy
- Databáze se každý den zálohuje mimo produkční server.
Všechno, co appka umí.
Úplný přehled podle oblastí. Ke každé funkci je v appce krátký video návod.
Plocha a účet
- Funguje v prohlížeči i jako appka na počítači, tabletu a telefonu
- Ikony, složky a okna jako na počítači, dvě okna vedle sebe
- Průvodce prvním nastavením a školení přímo v appce
- Notifikace ve zvonku i push upozornění
- Dvoufázové ověření, přehled přihlášených zařízení
- Vzhled: téma, tapeta, lišta úloh, velikost ikon
CRM a denní práce
- Přehled Dnes: schůzky, follow-upy, úkoly, narozeniny
- Kalendář den / týden / měsíc, propojený s Google Kalendářem
- Karta klienta: údaje, domácnost, portfolio, dokumenty, chat, aktivity
- Karty vznikají samy z výpisu, webu, Leadovače i appky
- Obchody na nástěnce, výročí smluv, sloučení duplicit
- Kampaně: výběr klientů filtrem, fronta volání, e-mail přes Gmail
- Plán, denní report, statistiky a přehled týmu pro manažery
Důchodová analýza
- Nahrání výpisu IOLDP z ČSSZ, AI ho přečte
- Kontrola a ruční oprava vytěžených údajů
- Starobní důchod podle výpisu a po doplnění dob
- Chybějící doby a doplňující formulář pro klienta
- Invalidní, vdovský a sirotčí důchod
- Předčasný důchod, předdůchod, přesluhování
- PDF, prezentace a výstup do klientské appky
- Firmy a vyhodnocení firemního auditu
Pojištění, renta a finanční plán
- Životní pojištění předvyplněné z analýzy
- Dvě metodiky invalidity vedle sebe, pojištění dítěte
- Kalkulačka renty: doživotní i na 25 let
- Finanční plán v osmi krocích se skóre finančního zdraví
- 3D jízda plánem, prezentace a PDF
- Výsledky se uloží na kartu klienta a do jeho appky
21 kalkulaček na schůzku
- Hypoteční splátka
- Refinancování
- Doplacení hypotéky
- LTV
- Nájem vs. koupě
- Investice
- Složené úročení
- Pravidelně vs. jednorázově
- Inflace
- FIRE
- Spoření na cíl
- Penzijní spoření
- Důchodová mezera
- Životní krytí
- Stavební spoření
- Cash flow domácnosti
- Čistá hodnota majetku
- Daňová úspora
- Spotřebitelský úvěr
- RPSN
- Finanční zdraví
17 kalkulaček a hříček na web
- Životní pojištění
- Hypotéka
- Hypotéka na nájem
- Investice
- Vklad na důchod dítěte
- Finanční rentgen
- DSTI
- Součet úvěrů
- Úvěry domácnosti
- Budovatel snů
- Odkladomet
- Předplatné až do hrobu
- Scrollovací důchod
- Kouřící komín
- Rozlitý důchod
- Finanční IQ test
- Detektor podvodů
Hypotéky a úvěry
- Hypoteční případy na nástěnce se statistikami a archivem
- Podklady: chybí, vyžádáno, nahráno, ověřeno
- Historie případu a poznámky pro asistenta
- Úvěrová analýza z výpisů: splátky, rizikové skóre, doporučení
Schůzka a administrativa
- Poznámky ze schůzky a checklist podkladů
- Výpověď smlouvy s podpisem prstem a odesláním pojišťovně
- AI asistent Linus
- Hlas: schůzka, poznámka nebo úkol nadiktované do telefonu
- Chat s klienty a tipaři, videozprávy
- Faktury s QR platbou
- Práce s asistentem: úkoly, schvalování, denní reporty
Web poradce
- Vlastní doména a desítky šablon
- Profil, fotka, texty, lokalita a mapa
- Rezervace schůzek do kalendáře
- Blog z katalogu článků i vlastní
- Videa, kalkulačky, reference a partneři
- Kontaktní formulář, ze kterého vznikne lead s úkolem
- Statistiky návštěv
Marketing
- Leadovač: trychtýře, odkazy a doporučení
- Marketingové nápady a šablony zpráv
- Knihovna promo videí se sdílením a měřením otevření
- Měření výsledků: odkud lidé přišli
- Marketingové studio: příspěvky, videa, kalendář, publikace
- Předchystané kampaně, i s vlastním hlasem
Klientská appka Můj plán
- Přehled s kontaktem na poradce
- Můj důchod a finanční plán
- Dokumenty a trezor
- Zprávy a rezervace schůzky
- Pojistná událost s fotkami, smlouva ke kontrole
- Checklist podkladů, věrnostní program, rodina
Dětská appka
- Napárování s rodičem kódem
- Kapesné, úkoly a odměny
- Přání a spořicí cíle
- Hry a kvízy o penězích, odznaky a úrovně
- Žebříčky jen s přezdívkami
- Pohádky a písničky na dobrou noc, limit času u her
Jak začít.
Ukázka naživo
Projdeme appku na situacích, které řešíte s klienty každý týden.
Nastavení s průvodcem
Průvodce vás provede plochou, webem, fotkou a šablonou.
Zaučení
Školení v appce, přes 200 krátkých video návodů a Linus, který zná návod k appce.
Měsíční licence
Platí se převodem s QR kódem. Když ji neprodloužíte, data zůstanou a appka přejde do režimu prohlížení.
Rádi vám appku ukážeme naživo.
Napište, kolik máte klientů a co dnes děláte v tabulkách. Ozveme se a domluvíme termín.
Jan Zikmund